Phí swap trong Forex là gì?
Phí swap, hay còn gọi là phí rollover, phí qua đêm, là một hình thức tính lãi suất đối với các giao dịch được mở qua đêm trên thị trường ngoại hối, hoặc các giao dịch CFD. Để hiểu rõ hơn về phí swap, hãy xem xét ví dụ sau.
Giả sử bạn mở một giao dịch EUR/USD trên thị trường Forex. Điều này có nghĩa là bạn mua và bán hai loại tiền tệ cùng một lúc. Và hãy nhớ là trong các giao dịch Forex, hầu như lúc nào bạn cũng phải dùng đòn bẩy để đáp ứng với số lô giao dịch mà sàn quy định. Do đó, trong giao dịch này, bạn đang “vay” thêm đồng USD với lãi suất nhất định, và “bán” đồng EUR và nhận được một mức lãi suất nhất định.
Nếu lãi suất vay đồng USD nhỏ hơn lãi suất bán EUR, lúc này bạn sẽ được tính phí swap dương. Ngược lại, nếu lãi suất vay USD lớn hơn lãi suất bán EUR, lúc này bạn sẽ trả phí swap cho sàn môi giới.
Một điểm khác bạn cần lưu lý rằng phí swap đối với mỗi loại tài sản cũng khác nhau. Phí swap ở cặp EUR/USD sẽ khác hoàn toàn với USD/JPY. Các sàn Forex cũng áp dụng mức phí swap không giống nhau. Hơn nữa, đòn bẩy và thời gian giao dịch cũng là những thông số tác động lớn đến phí swap. Nếu bạn là nhà giao dịch qua đêm, đây là vấn đề rất quan trọng mà bạn phải lưu ý trước khi đặt lệnh giao dịch.
Tính phí swap vào thời gian nào
Thời gian tính phí swap sẽ được quy định cụ thể trong Hợp đồng giao dịch của từng loại tài sản. Bạn cần xem kỹ mức phí và thời gian bắt đầu tính phí swap trước khi giao dịch bất kỳ loại tài sản nào. Thông thường, phí swap sẽ được tính vào khoảng 23 giờ – 24 giờ mỗi ngày.
Một vấn đề khác đáng lưu ý là thị trường Forex đóng cửa vào 2 ngày cuối tuần, do đó, đôi khi phí swap sẽ được tính luôn cả 2 ngày này (mặc dù bạn không thể thực hiện giao dịch). Các sàn Forex thường áp dụng phí swap đối với giao dịch theo tuần vào các ngày thứ Tư, hoặc các ngày thứ Sáu.
Do đó, nếu bạn mở giao dịch qua đêm vào thứ Sáu, có khả năng phí swap của giao dịch này sẽ gấp 3 lần ngày trong tuần!
Tính phí swap theo công thức nào
Công thức tính phí swap = (phí swap cho một Lô giao dịch của một tài sản) x (số Lô giao dịch) x (số đêm).
Bạn có thể xem phí swap của tài sản giao dịch được ghi chi tiết trên hợp đồng giao dịch. Ví dụ, sàn Forex A cung cấp phí swap cho cặp EUR/USD như hình bên dưới.
Bạn muốn mở giao dịch Mua 5 Lô chuẩn EUR/USD trong 2 đêm, bắt đầu từ thứ Hai.
Tổng phí swap = 0.87 pip x 5 x 2 = 8,7 pip (tương đương khoảng 8,7 USD).
Ảnh hưởng của phí swap đến giao dịch của bạn như thế nào
Trên thực tế, phí swap có thể âm hoặc dương, nghĩa là bạn có thể phải thanh toán phí swap cho sàn Forex, hoặc được nhận lại vào tài khoản của mình. Tuy nhiên, rất nhiều loại tài sản giao dịch đều có phí swap âm do bạn cần trả một loại phí dịch vụ (custody fee) để sàn có thể giữ tài sản đó cho bạn, đặc biệt là các tài sản hàng hóa.
Đối với giao dịch ngắn hạn
Phí swap có tác động ít đối với các giao dịch trong vài ngày. Tuy nhiên, nếu bạn giữ giao dịch qua đêm sẽ có một rủi ro khác là hiện tượng trượt giá khi thị trường biến động đột ngột. Do đó, lời khuyên ở đây là bạn không nên giữ giao dịch qua đêm khi thị trường chuẩn bị đưa ra những tin tức chính.
Đối với giao dịch dài hạn
Phí swap tác động rất lớn đối với giao dịch dài ngày, vì khoản phí này có thể chiếm hết phần lợi nhuận bạn xứng đáng nhận được. Để giảm tác động từ phí swap, bạn có thể cân nhắc giảm tỷ lệ đòn bẩy hoặc dùng tài khoản miễn phí swap.
Tài khoản miễn phí swap là gì?
Tài khoản giao dịch miễn phí swap có tồn tại hay không? Thực tế là Có!
Các sàn Forex cung cấp tài khoản Hồi Giáo (Islamic) dành cho người theo đạo hồi, và theo quy tắc đạo Hồi, họ không được phép tính lãi suất khi cho vay. Do đó, với tài khoản Hồi giáo, nhà đầu tư có thể loại bỏ phí swap ra khỏi các giao dịch của họ.
Các sàn Forex như XM, FTB, FXTM được giới thiệu trên Trading Dominance đều có các tài khoản Hồi giáo, bạn có thể đọc thêm về các sàn Forex này tại mục Đánh giá sàn Forex.
Hợp đồng tương lai – Trường hợp đặc biệt không thu phí swap
Trong thị trường giao dịch hợp đồng tương lai, bạn có thể giao dịch các chỉ số chứng khoán quốc tế mà không cần trả phí swap. Vào thời điểm kết thúc hợp đồng tương lai, một số sàn môi giới sẽ giúp bạn đáo hạn hợp đồng mà không cần tính phí swap..
Chiến lược giao dịch Forex tận dụng phí swap
Bạn có biết là, bạn có thể tận dụng mức chênh lệch giữa lãi suất hai loại tiền tệ để giao dịch trong Forex? Đây gọi là chiến lược Carry Trade, và chiến lược này có thể là một xu hướng lớn trong 2021 này đấy!
Carry Trade là gì? Carry trade là kiểu giao dịch Forex trong đó bạn “vay” loại tiền tệ có lãi suất thấp và đầu tư vào loại tiền tệ có lãi suất cao, mục đích để hưởng chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ.
Ví dụ như bạn có thể vay USD với lãi suất 1% và đầu tư vào VND hiện có lãi suất khoảng 7%. Đây là chiến lược giao dịch dài hạn được giới chuyên gia đánh giá rất triển vọng trong 2021, trong khi lãi suất vay ở các nước phát triển đang hạ rất thấp và lãi suất tiền gửi ở thị trường mới nổi lại rất hấp dẫn.
